Karrieremanagement

Wer ist Finanzberater? Beschreibung der Position, Anforderungen und Verantwortlichkeiten, wo studiert werden soll

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Wer ist Finanzberater? Beschreibung der Position, Anforderungen und Verantwortlichkeiten, wo studiert werden soll

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Anonim

Jeder Mensch hat wie jedes Unternehmen regelmäßig den Wunsch, das verfügbare Kapital zu erhöhen. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, um die aktuelle finanzielle Situation zu verbessern.

Dazu gehören Bankeinlagen, Investitionen, die Beschaffung zusätzlicher Mittel und vieles mehr. Die Auswahl ist groß, aber leider gibt es nicht überall Garantien. Nur wenige normale Menschen verfügen über fundierte Kenntnisse in den Bereichen Finanzen und Investitionen. Selbst unter Unternehmern gibt es nur wenige, da nicht alle über eine spezielle kaufmännische Ausbildung verfügen. Daher ist es nicht verwunderlich, dass sich viele von ihnen an einen Spezialisten wie einen Finanzberater wenden, um Hilfe zu erhalten. Seine Dienste sind in Situationen erforderlich, in denen Sie eine wichtige Entscheidung treffen müssen, bevor Sie einen Vertrag abschließen, einen Kredit aufnehmen, neue Mittel aufnehmen, investieren und vieles mehr. Ein Finanzberater ist ein Spezialist, der die Situation analysiert, alle Risiken bewertet und Empfehlungen abgibt. Er trifft keine endgültige Entscheidung. Aber genau nach seinen Empfehlungen hört der Kunde zu, bevor er eine Entscheidung trifft.

Wer ist Finanzberater?

Dies ist ein ziemlich verantwortungsbewusster Beruf, der nicht nur Bildung, sondern auch angemessene Fähigkeiten erfordert. Es reicht nicht aus, eine "Kruste" zur Hand zu haben. Ein Finanzberater ist ein Spezialist für strategische Investitionsinvestitionen, der gewöhnlichen Menschen und Organisationen hilft, ihr Kapital zu sparen und zu erhöhen. Im Idealfall sollte ein solcher Spezialist in der Lage sein, alle finanziellen Probleme des Kunden zu lösen. Wenn es Probleme gibt, muss er einen Ausweg finden. Bei Vorhandensein verfügbarer Mittel untersucht ein Spezialist den Markt und wählt die attraktivsten und rentabelsten Anlageobjekte aus. Der Berater kann auch Wege finden, um das Eigenkapital des Unternehmens zu erhöhen, indem er Investoren und neue Geschäftspartner anzieht.

Wenn wir über die USA und Westeuropa sprechen, wo die Nachfrage nach solchen Spezialisten sehr hoch ist, sind die Dienste eines Finanzberaters für die Planung kurzfristiger und langfristiger finanzieller Ziele erforderlich. Dies beinhaltet Ziele wie den Erwerb eines Eigenheims, die Bezahlung der Ausbildung und den Ruhestand. Um eine Entscheidung in Bezug auf Finanzen zu treffen, ist es notwendig, eine ganze Reihe von Problemen zu lösen, Ihre Fähigkeiten zu bewerten, Marktangebote zu analysieren und mögliche Risiken zu berücksichtigen. Nur ein Spezialist auf diesem Gebiet kann dies qualitativ tun. Und ein Finanzberater ist die Person, die Ihnen hilft, die richtige Wahl zu treffen.

Berufsgeschichte

Im Westen ist dieser Beruf vor langer Zeit aufgetaucht. Ihre Dienste werden nicht nur von Unternehmen, sondern auch von der allgemeinen Bevölkerung genutzt. Es ist normal, dass sie zum Beispiel einen Hausarzt, Zahnarzt und Finanzberater haben. In unserem Land trat der Beruf nach der Perestroika in den 90er Jahren des letzten Jahrhunderts auf. Bisher sind ihre Dienstleistungen im Geschäftsbereich jedoch gefragter. Ein sehr kleiner Prozentsatz der einfachen Leute wendet sich an solche Spezialisten. Der Rest zieht es vor, seine eigenen Entscheidungen bezüglich der persönlichen Finanzen zu treffen.

Wo arbeitet der Finanzberater?

Es gibt nicht viele Möglichkeiten. Das kann sein:

  • Finanzberater bei der Bank;
  • freier Spezialist;
  • Mitarbeiter der Beratungsagentur;
  • Vollzeitspezialist eines großen Unternehmens.

Vor allem auf dem russischen Markt arbeiten solche Spezialisten in großen Beratungsunternehmen.

Auch ziemlich viele private Spezialisten. Nur große Unternehmen können sich Vollzeitberater leisten. Die meisten Unternehmensvertreter ziehen es vor, sich an Beratungsunternehmen zu wenden, wenn sie solche Dienstleistungen benötigen, da dies rentabler ist als die Besetzung eines Vollzeitspezialisten.

Wer braucht vielleicht seine Dienste?

Kunden können sehr unterschiedlich sein. Das:

  • gewöhnliche Leute;
  • Einzelunternehmer;
  • Vertreter kleiner, mittlerer und großer Unternehmen.

Ein gewöhnlicher Mensch kann sich beispielsweise an einen solchen Spezialisten wenden, wenn er Geld in Aktien, Immobilien oder etwas anderes investieren möchte, um kein Geld zu verlieren, Risiken zu minimieren und genau einen Gewinn zu erzielen. Unternehmer haben auch ungefähr die gleichen Ziele. Ein Finanzberater erklärt seinem Kunden die Unterschiede zwischen Vorzugsaktien und Stammaktien und hilft bei der Auswahl eines Beitrags. Darüber hinaus können seine Dienste bei der Auswahl eines Bankdarlehens erforderlich sein, um es zu den günstigsten Konditionen zu erhalten.

Unternehmensvertreter stellen eine Vielzahl von Aufgaben. Es hängt alles von der Situation ab. Als Finanzberater zu arbeiten bedeutet auch, Kundenprobleme zu lösen und Wege aus der aktuellen Risikosituation zu finden. Selbst wenn es so aussieht, als sei das Unternehmen zu Ende gegangen und es kommt nicht aus Schulden und Geldstrafen heraus, bietet eine wohlgeformte Strategie die Chance auf ein Happy End. Wenn das Unternehmen keine Probleme hat, benötigt es möglicherweise die Dienste eines solchen Spezialisten, um zu wachsen und sich zu entwickeln, neue Kunden und Geschäftspartner zu gewinnen und den Nettogewinn zu steigern. Natürlich hängt auch viel vom Umfang des Unternehmens ab.

Wenn sich ein Berater speziell auf die Börse spezialisiert hat, unabhängig davon, ob er mit privaten oder juristischen Personen zusammenarbeitet, sollte er Angebote überwachen, Prognosen erstellen und eingehende Nachrichten analysieren. Der Spezialist sendet dem Kunden ein Signal zum Kauf oder Verkauf von Aktien, Anleihen und Währungen, wenn der richtige Zeitpunkt gekommen ist.

Finanzberater bei der Bank

In russischen Banken fungiert häufig ein Finanzberater, dessen Zuständigkeiten geringfügig von den Standardverantwortlichkeiten abweichen können, als Verkaufsleiter. Natürlich gibt es Banken, in denen die Dienste von hochkarätigen Fachleuten angeboten werden, die mit Einzelpersonen und juristischen Personen zusammenarbeiten.

Vor allem in einer Bank ist ein Finanzberater ein Mitarbeiter, der Informationen speziell zu Produkten bereitstellt und diese auch verkauft. Daher ist in solchen Organisationen von Bewerbern für diese Position nicht immer eine spezielle Ausbildung erforderlich. Ein Arbeitgeber interessiert sich für Verkaufserfahrung und Fähigkeiten. Aus diesem Grund können normale Finanzberater, die in den Front Offices von Banken arbeiten, Kunden nicht beraten, kurzfristige und langfristige Ziele planen und Anlageobjekte auswählen, da sie nichts davon verstehen.

Welche Art von Ausbildung ist erforderlich

Es gibt eine Vereinigung von Finanzberatern. Und wenn Sie das Portfolio von Spezialisten studieren, haben die meisten von ihnen eine wirtschaftliche Ausbildung. Dies können Anweisungen sein wie:

  • Wirtschaft;
  • Buchhaltung und Prüfung;
  • Verwaltung;
  • Finanzen und Kredite und mehr.

Auch in diesem Bereich gibt es viele Anwälte, die im Geschäftsbereich tätig waren, Mathematiker. Diese Arbeit erfordert eine analytische Denkweise. Daher gibt es unter solchen Spezialisten viele Absolventen der Fakultät für Mechanik und Mathematik.

Welche Eigenschaften sollte ein Spezialist haben und was wird von ihm verlangt?

Grundvoraussetzungen für einen Finanzberater:

Eine Verantwortung. Er arbeitet mit dem Geld anderer Leute. Daher ist es wichtig, alle Ernsthaftigkeit zu erkennen und zu verstehen.

Ehrlichkeit. Der Spezialist vertritt zunächst die Interessen seines Mandanten. Daher sollte es nicht sein, dass er den Kunden dazu neigt, beispielsweise Aktien des Unternehmens zu kaufen, die ihm dann eine Entschädigung in einem Umschlag gewähren, während es andere, rentablere Anlagemöglichkeiten gab.

Fähigkeit zu lernen. Die Verfügbarkeit von Hochschulbildung allein reicht nicht aus. Die Welt, einschließlich des Finanzbereichs, verändert sich rasant und entwickelt sich weiter. Und Sie müssen über die neuesten Ereignisse, Trends und Trends informiert sein. Zum Beispiel wussten bereits vor 10 Jahren nur wenige Menschen, was Kryptowährung ist. Und jetzt ist das Interesse der Anleger daran eines der höchsten.

Multitasking. Ein solcher Spezialist kann mehrere Kunden haben. Und er muss in verschiedene Richtungen arbeiten, eine Vielzahl von Aufgaben lösen, ohne gleichzeitig etwas zu vergessen.

Fähigkeit zur Analyse und Bewertung finanzieller Risiken. Es erfordert nicht nur Ausbildung, sondern auch praktische Erfahrung in der Wirtschaft.

Kenntnisse in Finanzmanagement, Buchhaltung und Steuergesetzgebung des Landes.

Besitz von PC- und Spezialprogrammen.

Die Hauptarten der Arbeit

Der Finanzberater führt folgende Arbeiten aus:

  • Marktanalyse;
  • Identifizierung der Bedürfnisse und Ziele des Kunden;
  • Strategieentwicklung;
  • Marktüberwachung;
  • Suche, Definition neuer Möglichkeiten für den Kunden

Kunden wenden sich an einen solchen Spezialisten, der versteht, dass sie selbst in diesem Bereich wenig Verständnis haben, und die Hilfe einer in diesen Angelegenheiten kompetenten Person ist erforderlich. Da es sich um Geld handelt, das oft sehr groß ist, müssen Sie den besten Finanzberater auswählen, um sich seiner Kompetenz und Professionalität zu 150% sicher zu sein.

Wie werde ich Finanzberater?

Idealerweise ist eine spezielle Ausbildung erforderlich. Obwohl Sie in die andere Richtung gehen und einen Assistenten in einem Beratungsunternehmen finden können, wachsen und entwickeln Sie sich schrittweise in diesem Bereich. Aber selbst wenn Sie diesen Weg gewählt haben, ist es besser, parallel eine Fachausbildung zu erhalten, zumindest in Abwesenheit, da die Kunden auf diesen Moment achten. Sie können es nicht einfach nehmen und sich entscheiden, in diesem Bereich zu arbeiten.

Sie können eine solche Entscheidung natürlich treffen, aber es ist unwahrscheinlich, dass Kunden in einer Menschenmenge angerannt werden. Sehr wichtig und brauchen einen guten Ruf, Erfahrung. Daher müssen Sie sich in diesem Bereich einen Namen machen. Und das geht langsam voran. Zunächst ist es besser, mit einem Beratungsunternehmen zu beginnen und Erfahrungen zu sammeln. Wenn Sie Lust haben, können Sie frei schwimmen gehen oder einen Vollzeitspezialisten in einer großen Organisation suchen.

Karriereaussichten

In unserem Land beherrschen die Menschen jedoch wie die Wirtschaft nur die Grundlagen der Finanzkompetenz. Daher haben solche Spezialisten recht gute Aussichten. Wir dürfen die massive Computerisierung und Robotisierung vieler Bereiche, einschließlich des Finanzsektors, nicht vergessen. Um in Zukunft mit intelligenten und schnellen Autos konkurrieren zu können, müssen Sie wirklich ein erstklassiger Profi sein.

Wie viel verdient ein Finanzberater?

Ein bekannter Finanzberater, dessen Bewertungen in Fachkreisen positiv sind, verdient bis zu mehreren Zehntausend Dollar pro Jahr. Es gibt jedoch nur wenige solcher Spezialisten. Wenn sie Bankangestellte sind, variiert ihr monatliches Einkommen im Durchschnitt zwischen 25.000 und 80.000 Rubel und hängt hauptsächlich von Verkäufen und abgeschlossenen Plänen ab. Mitarbeiter von Beratungsunternehmen verdienen je nach Qualifikation, Erfahrung und der Region, in der die Dienstleistungen erbracht werden, 35.000 bis 150.000 Rubel.